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      電票實操:中國銀行電子商票操作手冊,看完直接收藏了

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      電票實操:中國銀行電子商票操作手冊,看完直接收藏了

      發布日期:2021-10-07 作者:天下通商貿 點擊:

      電子商業匯票的“票據號碼”分為5個部分,共30位數字組成:

      電票實操:中國銀行電子商票操作手冊,看完直接收藏了,票據種類標識(1位)(1表示銀票,2表示商票)+支付系統行號(12位)+出票信息登記日期(8位)+當天流水號(8位)+校驗碼(1位)

      (以下圖片可點擊放大查看)

      一、開立電子銀行承兌匯票怎么操作?

      首先由網銀“經辦”操作員,登錄中行網銀,在“匯票服務”——“電票出票”——“出票”服務下進行出票操作,選擇“票據種類(“銀承”或“商承”)”,填寫完票據信息后“提交”,再由網銀“授權”操作員登錄中行網銀進行授權操作。授權完成后,出票信息將發送銀行端(或承兌企業,這種情況是商業承兌匯票),由銀行人員進行“承兌確認”操作(或由承兌企業在“電票簽收”—“商承承兌確認”下進行承兌確認,這種情況是商業承兌匯票),待“承兌確認”操作完成后,票據才正式開立成功。此時,票據將發送給“收票人”?!笆掌比恕钡卿浘W銀進行簽收。(票據操作發出后,在對方未簽收的情況下可進行撤回,撤回類的交易無需授權)(見下圖)

      經辦界面:

      中國銀行電子商票操作手冊


      *提示:

      1、電票出票最大金額:10億元,最長期限:1年。

      2、承兌人信息欄位中,如果是“電子銀行承兌匯票”,承兌人賬號填“0”,承兌人名稱填“開戶銀行的名稱”。如果是“電子商業承兌匯票”,承兌人信息填寫承兌企業的信息。

      3、“是否自動提示承兌”和“是否自動提示收票”,建議都選擇“是”。如果選擇“否”,做完出票操作后,出票企業還需要手工再做“提示承兌”和“提示收票”操作。

      4、票據作廢處理操作:如果企業出票后,發現填寫的票據內容不正確,只能將票據作廢(不可修改票據內容)。網銀經辦在“電票出票”——“撤票申請”,選擇需要作廢的票據,提交后,再進行網銀授權操作,即可將票據作廢,作廢后再重新開票(見上圖左邊紅框部分)。注:“撤票申請”票據狀態必須是:出票已登記、提示承兌已簽收(提示承兌待簽收,需先撤回)(提示收票待簽收,需先撤回),以上狀態都可以撤票(作廢)。(對方簽收成功的票據無法進行“撤票申請”操作)

      授權界面:

      中國銀行電子商票操作手冊


      二、我想簽收其他企業開立或背書轉讓給我企業的電票,怎么操作?

      網銀經辦操作員在“匯票服務”——“電票簽收”——“收票確認或被背書人簽收”下,進行票據簽收操作。經辦人員勾選中需要簽收的票據,選擇“同意簽收”后提交,操作完成后,再由授權人員登錄網銀進行授權操作,操作完成后票據簽收成功。后續可進行票據背書、質押、貼現、到期提示付款等操作。


      三、我有一張電票想背書(轉讓)給其他企業,怎么操作?

      當企業收到票據后,網銀經辦操作員可在“匯票服務”——“電票背書”——“背書申請”下,進行票據的背書(轉讓)操作。經辦人員勾選需要背書(轉讓)的票據,填寫“被背書人”信息(賬號、名稱、開戶行),完成后點“提交”,再由授權人員登錄網銀進行授權操作,操作完成后將發送對方企業進行簽收。(在對方未簽收的情況下可進行“背書撤回”)


      提示:當票據狀態為:“提示收票已簽收、背書已簽收、質押解除已簽收、回購式貼現贖回已簽收”時,可向被背書人發出轉讓背書申請?!疤崾靖犊钜丫芨丁钡钠睋顟B不能進行背書轉讓,只能等票據到期后進行“提示付款”操作。

      四、我有一張電票想向銀行進行“質押”,怎么操作?

      當企業收到票據后,網銀經辦操作員可在“匯票服務”——“電票質押”——“出質申請”下,進行票據的質押操作。經辦人員勾選需要質押的票據,填寫“出質”信息,完成后點“提交”,再由授權人員登錄網銀進行授權操作,操作完成后將發送銀行進行處理。(在對方未簽收的情況下可進行“出質撤回”)


      數據項說明:

      質權人賬號:如果質押給銀行填“0”

      質權人名稱:如果質押給銀行,填寫銀行名稱

      提示:票據質押到期后,質權人發起“質權解除申請”,然后由原出質人在網銀“匯票服務”——“電票簽收”——“質權解除確認”中進行確認操作,確認成功后,質押的票據又回到出質人網銀中。

      五、我有一張電票想向銀行進行“貼現”,怎么操作?

      當企業收到票據后,網銀經辦操作員可在“匯票服務”——“電票貼現”——“貼現申請”下,進行票據的貼現操作。經辦人員勾選需要貼現的票據,填寫“貼現”信息,完成后點“提交”,再由授權人員登錄網銀進行授權操作,操作完成后將發送銀行進行處理。(在對方未簽收的情況下可進行“貼現撤回”)


      數據項說明:

      貼現利率:與銀行進行商定填寫

      貼現入賬賬號:填寫企業賬號

      貼入人賬號:填寫“0”

      貼入人名稱:填寫銀行名稱

      清算方式:如果“貼現人入賬開戶行名稱”與“貼入人開戶行名稱”是在同一銀行,選擇線下清算。反之,選擇線上清算。

      六、我的電票即將到期(或已到期),怎么操作?

      當企業收到的票據即將到期(或已到期),網銀票據經辦操作員可在“匯票服務”——“電票提示付款”——“提示付款申請”下,進行票據的提示付款操作(提示票據承兌人進行付款)。經辦人員勾選需要提示付款的票據,填寫“提示付款日期”(票據到期日或到期后的日期),選擇“線上清算”或“線下清算”,完成后點“提交”,再由授權人員登錄網銀進行授權操作,操作完成后,票據發送承兌人。由承兌人進行付款處理(票據款項到賬時間視票據承兌人處理時間決定)。(在對方未付款的情況下可進行“提示付款撤回”)


      數據項說明:

      逾期原因說明:票據到期日加10天后,才需要填寫逾期原因說明(到期日加10天之內,不需要填寫該項),票據到期后二年之內都可以進行提示付款。

      清算方式:如果持票人(做提示付款的企業)與承兌人是同省同行,或承兌人是財務公司(除青島海爾財務公司),以上情況是選擇“線下清算”。其他情況,選擇“線上清算”。

      線上線下清算簡譯:線上清算是當對方承兌人確認付款后,系統自動進行清算,不需要人工進行劃款操作。線下清算是當對方承兌人確認付款后,只變更了票據狀態(票據已結清),但票款未實際劃轉,還需要承兌人進行人工劃款操作(電匯、轉支、現金等)(一般個別小銀行或財務公司采用線下清算)。

      提示:

      1、電票未到期前,如票據承兌人愿意提前付款,持票人可發起“提示付款申請”操作。

      2、票據承兌人在票據未到期前拒絕付款的,持票人可待票據到期后再次發起“提示付款申請”。如到期后拒絕付款的,需查詢具體原因后,重新發起提示付款操作。

      3、持票人在票據到期日前提示付款被拒付的(票據狀態為拒付狀態),該票據只能等到到期日后再行“提示付款申請”操作,不能進行其他流轉操作。

      七、電票撤回怎么操作?

      對于申請類的票據操作(出票、背書、質押、貼現、提示付款等),當電票經辦人員提交后未授權的票據、票據已發送給對方企業但對方企業未簽收的票據 或 預約交易,電票經辦人員可進行票據撤回操作。(撤回類交易無需授權)


      八、我想查詢 “持有的票據信息 ”或 “票據操作報錯信息 ”,怎么操作?

      在“匯票服務”——“電票查詢”服務下:

      可對申請類(如:背書轉讓、貼現申請、提示付款申請等)的操作進行交易狀態交易報錯原因進行查詢(查詢到票據后點擊票據號碼進入詳細信息頁面)。

      可對簽收類(如:收票確認、被背書人簽收等)的操作員進行交易狀態交易報錯原因進行查詢(查詢到票據后點擊票據號碼進入詳細信息頁面)。

      可對企業持有的票據信息進行查詢。

      以上查詢結果可進行票據信息打印及下載,便于企業留存。

      九、相關問題解答

      1、接收電票時報:對不起,操作未成功!BOCNET.O130,或簽收票據失敗,失敗原因:“電子匯票業務組織機構代碼不能為空!”,如何時解決?


      解決方法:這是因為企業客戶開戶時未用組織機構代碼進行開立。首先需要更改核心中企業證件信息后,再更新網銀證件信息(交易碼E20198,企業客戶信息修改——更新組織機構代碼)。待上述操作完成后,需要通知對方企業先把票據撤回,重新進行票據發送,然后我行企業客戶再進行簽收。

      2、企業出票、轉讓電票或接收電票時不成功“操作失敗”。(報錯碼:PE1I0000)

      解決方法:客戶可在“電票查詢”—“申請操作記錄查詢”或“簽收操作記錄查詢”里,選擇相應的操作種類,查詢到票據后,點票據號碼進入可查看到原因。賬戶開戶行可以在核心系統中做接收報文查詢交易(交易碼:E35140),報文類型選 035-清分失敗報文,可以看到拒絕原因(報錯碼:PE1I0000)。拒絕原因有以下幾種:

      EC00-無此帳號(需要和對方銀行核實一下賬號后,重新再操作)。

      EC01-無此行號(核實開戶行信息后重新操作)

      EC02-名稱不符(核實名稱后重新操作,如果名稱中有括號要區分全半角)

      EC03-貼現入賬信息賬號錯誤

      3、企業出票或背書轉讓操作后被退回,系統報:PE3O1002,報文格式檢查失敗。怎么解決?

      解決辦法:檢查收票人賬號或被背收人賬號中是否有非法字符(刪除賬號中的橫線即可)。

      4、企業客戶在進行票據簽收時報錯:CDS.ME30,怎么解決?

      解決辦法:客戶證件信息有誤(參考問題1),檢查網銀中組織機構代碼欄位維護是否正確(字母應大寫)。

      5、企業客戶在開立電票時,或背書電票時報錯:CDS.MZZZ,怎么解決?

      解決辦法:1、客戶證件信息有誤(參考問題1),檢查網銀中組織機構代碼欄位維護是否正確(字母應大寫)。2、或出票行行號未在電票系統中維護(CDS系統)。3、背書轉讓時報錯:聯系對方銀行檢查收票銀行名稱和行號是否發生變化。

      6、電票出票、背書轉讓、貼現、質押時,頁面提示:“票據關系人已存在”,怎么解決?


      問題解決:該提示表示客戶填寫的收票人信息已經存在,不需要再勾選“保存收款人信息、保存承兌人信息”等(見下圖)。


      7、客戶企業網銀持有票據里有一張電票,狀態是背書已簽收(或**已簽收),但在做電票背書、貼現、質押或提示付款時,卻沒有這筆電票顯示,是什么原因?

      問題解決:客戶收到一手票,或接收到背書的票據后,這一張票據只能選擇一種處理方式(要么做再背書,要么做貼現、要么做質押、要么做提示付款)。例:1、如果做了提示付款,則在背書轉讓等服務下就不再顯示該票據,需要在原操作服務里將票據撤回,然后再進行相關操作。(撤回舉例:在“提示付款”——“提示付款撤回”——有“待授權業務撤回”和“已發出但對方未簽收撤回”里進行撤回。然后再做“背書申請”。)。2、或經辦操作員已經提交了某種委托操作,但授權操作員尚未授權的??稍凇吧暾埐僮饔涗洸樵儭敝?,按“操作種類”依次查詢,是否存在此種情況。

      8、客戶在電票背書簽收時報錯:CDS.1014,是什么原因?

      問題解決:這是因為賬戶安全級別不足或賬戶交易權限被鎖定,需要核心柜員查一下賬號的狀態,并進行處理(詳見“問題解決方案匯編”)。

      9、企業客戶“出票”或“背書轉讓”時報“人行業務權限表中無該行信息”!是什么原因?

      問題解決:出票環節:該問題是由于出票人開戶行未在人行電票系統業務權限表中進行維護,需網點填寫相關申請表格,上報省行相關業務主管部門報送人民銀行維護后再進行操作;背書環節:該問題是由于被背書人開戶未在人行電票系統業務權限表中進行維護,需由被背書人開戶行的上級電票業務主管部門負責維護(參考:這種情況也可以填寫對方上級開戶行進行解決)。

      10、企業操作員進行電票操作時報:證書與參與者綁定關系非法!報文處理碼:PE2O4010,怎么解決?


      解決辦法:該網點機構未在CDS系統中進行證書綁定,需要將該網點人行行號告知一級分行業務主管部門進行維護即可(交易碼:E35005)。

      11、企業出票操作失敗,失敗原因:承兌人賬號與戶名不符,請重新申請!是何原因?

      問題解決:檢查核心賬戶名稱是否正確,修改后重新操作即可。

      12、客戶進行電票操作時,提示“參與者與接入點對應關系錯誤!—參與者[319301000079]和接入點[1041000001]對應關系錯誤。怎么解決?

      問題解決:柜臺做E35151報文重發。

      13、企業簽收票據失敗,失敗原因:“通用票據狀態階段,行為對應關系檢查失??!—通用票據狀態階段”,是何原因?

      問題解決:這個報錯是由于對方將票據撤回,所以簽收票據時無法簽收成功。提示:票據簽收只能在票據到期前進行簽收。

      14、電票背書簽收失?。–DS.M440),失敗原因:“賬戶戶名不符,請重新發起背書簽收操作”,怎么處理?

      收票時操作失敗,失敗原因:“收款人賬戶戶名不符,請退回重新申請”!怎么處理?



      問題解決:1、檢查核心中客戶的“賬戶名稱”是否正確(不是客戶名稱),如不正確,修改后,重新簽收。如已有賬戶名稱,建議刪除后重新維護。2、也可能是對方填寫的名稱不正確。需對方撤回后,重新發起。

      15、收票企業賬戶被司法凍結,能接收電票嗎?

      問題解決:因票據流轉環節不涉及賬務處理,可以收票。

      16、持票人賬戶被凍結能進行電票背書轉讓嗎?

      問題解決:因票據流轉環節不涉及賬務處理,可以背書轉讓。

      17、賬戶被司法凍結之前收進來的電票,凍結期間能背書轉讓嗎?

      問題解決:因票據流轉環節不涉及賬務處理,可以轉讓。

      18、持票人賬戶凍結期間電票到期,能進行自動或手動提示付款嗎?

      問題解決:賬戶凍結分借方和貸方凍結,如果賬戶是借方凍結,可以進行自動或手動提示付款,如果賬戶是貸方凍結,提示付款后不能入賬。

      19、電票操作時報錯:用戶安全工具不能執行此服務:EB507,是什么原因?


      問題解決:電票服務只能使用U盾進行操作。

      20、提示付款申請失敗,報錯:電子匯票打標錯誤?


      問題解決:這是由于設置的自動提示付款,被對方銀行退回,多數是清算方式或逾期說明選擇錯誤,重新發起提示付款即可。

      21、客戶在做電票被背書人簽收時,系統報BOCNET.O131,這個是什么原因?

      問題解決:客戶組織機構代碼數據超長(或不正確)。檢查核心組織機構代碼信息,修改后,網銀更新一下證件信息,對方撤回重新發送票據后再簽收。

      22、客戶在電票簽收時報錯:CDS.1008,是什么原因?

      問題解決:由賬戶網點核實并調整數據安全設置。當需要取消賬戶層的數據安全設置時,網點可通過60998交易進行調整。

      23、票據提示付款后,狀態處于“銀行處理中”是什么原因?


      問題解決:1、檢查是否是預約提示付款交易,如果是,該狀態正常,票據會在預約交易日當天發送給對方;2、如果不是預約交易,可以點擊票據號碼刷新票據狀態:在“電票查詢”——“申請操作記錄查詢”或“簽收操作記錄查詢”里(選擇相應的操作種類)——查詢到票據后,點票據號碼,刷新一下狀態,狀態更新后,根據狀態再重新進行相應操作。

      十、票據狀態解釋:

      “出票已登記”:該狀態表示票據已在人行電票系統中登記成功(產生票據號碼),待出票人發起“提示承兌”操作,發送銀行端(或企業端,這是開的商票)進行承兌操作(銀行端需要進行承兌確認)。

      “提示承兌待簽收”:出票人做完出票后,將票據發送承兌人(銀行或企業),等待承兌人進行承兌確認操作。該狀態表示票據處于銀行端(銀票)或承兌企業端(商票),等待銀行(或承兌企業)人員進行承兌確認,確認成功后,票據才算開立成功,然后再發送收票人。

      “提示承兌已簽收”:銀行(或企業,商票)已完成承兌操作。該狀態表示票據在出票人網銀中。出票人需發起“提示收票”操作,將票據發送給收票人。

      注:這里要注意,如果出票時選擇的是“自動”,但仍是這個狀態,則多數是因為收票人的信息填寫有錯,企業可在“電票查詢”——“申請操作記錄查詢”,操作類型選擇“提示承兌”,查詢到票據后,點票據號碼可看到原因(參看上面第九大點第二條)。

      “提示收票待簽收”:銀行已完成承兌操作后,出票人已將票據發送給收票人,收票人可以進行簽收。該狀態是等待收票人進行收票。

      “銀行處理中”:1、檢查是否是預約交易,如果是,該狀態正常,票據會在預約交易日當天發送給對方;2、如果不是預約交易,可以點擊票據號碼刷新票據狀態:在“電票查詢”——“申請操作記錄查詢”或“簽收操作記錄查詢”里(選擇相應的操作種類)——查詢到票據后,點票據號碼,刷新一下狀態,狀態更新后,根據狀態再重新進行相應操作。

      其他票據狀態與上述類似:***待簽收(表示等待簽收),***已簽收(表示簽收成功,可以將票據進行其他操作)

      (文章來源:天下通商貿-讓電票學習更簡單,做電票知識普及的領航者,關注抖音號390626901免費獲取全套電票視頻操作教程 官網:http://www.pfcc.com.cn/)

      本文網址:http://www.pfcc.com.cn/news/3489.html

      關鍵詞:中國銀行電子商票操作手冊,中國銀行電子承兌匯票,電子承兌背書轉讓

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